邻近春节 ，又到了不法分子活动的高发时期 ，洗钱案例层出不穷 ，金融诈骗手段更是让人眼花缭乱。为了提高各人的金融危害提防意识 ，包管自己和家人的资金和工业清静 ，下面 ，我们带各人一起相识一下种种金融诈骗陷阱 ，阻止落入不法分子的圈套。
1、返乡团圆易遇“票务诈骗”
作案手法：不法分子一样平常使用“低价、打折”作为要害字标识 ，诱导网民点击进入不法垂纶网站 ，然后通过虚伪购票网站 ，骗其输入银行卡号、密码 ，窃取卡内存款�；蛑谱餍槲钡耐隙┢惫就� ，宣布订购机票、火车票等虚伪信息 ，以较低票价引诱受害人受骗。随后 ，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不乐成”等理由要求事主再次汇款 ，实验诈骗。
防骗指南：一定要通过正规渠道
购置车票都须举行实名制挂号 ，盲目相信黄牛代抢 ，不但延伸出行 ，还会泄露小我私家信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购置火车票、机票 ，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一样平常垂纶网站多以推送形式自动发送到用户手机 ，以是当收到带有网络链接的信息时 ，请审慎点击。铁路部分客服职员不会打电话向你索要验证码 ，更不会诱导你举行相关的转账操作 ，并且任何以“包管金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。
2、出租出借身份证件
作案手法：大额资金若是一次性存入银行 ，一定触碰上生意报告制度 ，以是不法分子为了规避相关制度 ，陋规往往会分成若干份才存入银行。通常使用“利益费”诱骗租借他人身份证件 ，在获取其身份信息后到银行开设账户供其举行洗钱活动 ，或者借用他人银行账户营造资金流水 ，让他人资助取出 ，并支付其“辛勤费”。
一定要守护好自己的证件和账户 ，除了不出租出借之外 ，还要将自己不常用账户实时举行注销。若是发明自己账户上突然泛起了大额生意或频仍生意 ，而这些生意非自己所为 ，一定要向银行和反洗钱的金融羁系部分反响 ，配合视察。
3、为钱出租收款码
作案手法：赌博网站自己的收款账户很容易被查被封 ，为了降低危害和逃避攻击 ，使用跑分平台租借小我私家收款二维码 ，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是使用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。
防骗指南：阻止成为犯法分子的爪牙
切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码 ，阻止卷入洗钱 ，成为犯法分子的爪牙。加入跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款 ，不但严重影响用户账号清静 ，并且属于违法行为。
4、网络游戏虚伪生意洗钱
作案手法：新春时代人们娱乐需求多 ，成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台宣布生意游戏装备、游戏账号的广告信息 ，诱导网络游戏群体在虚伪游戏生意平台举行生意 ，并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付种种用度 ，当支付了大额用度后 ，再联系对方时 ，才发明已被对方拉黑。
防骗指南：通过正规网站操作
当在网络游戏充值、账号生意时 ，诈骗分子会以低价充值、高价接纳为由 ，引诱你在对方提供的虚伪链接内举行生意。生意游戏币、游戏点卡 ，请通过正规网站操作 ，一切私下生意均保存受骗危害!
5、虚伪投资理财洗钱
作案手法：不法分子通过网络平台 ，宣布股票、外汇、期货、虚拟钱币等投资理财信息 ，以“有内幕新闻”“回报丰富”等假话 ，诱导他人在其提供的虚伪网站、APP投资 ，进而骗取款子。
防骗指南：认准正规途径
投资理财 ，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径 ，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投紫质郸”！
6、冒充亲友诈骗
作案手法：不法分子一样平常选择深夜或者破晓通过不法渠道上岸他人微信或QQ账号 ，谎称自己家人病重等紧迫情形 ，向“挚友”乞贷。
防骗指南：核实确认再操作
如遇亲友通过网络谈天渠道要求转账汇款或乞贷 ，务必提高小心 ，通过电话或扑面核实确认后再举行操作 ，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地上岸情形 ，切勿盲目相信他人。
